Szeretne befektetni, de nem tudja, hogyan és hol? A legjobb helyre jött! Egy minőségi bróker lehetővé teszi, hogy kényelmesen és online kereskedjen részvényekkel és más eszközökkel. Egy egyszerű regisztráció után elkezdheti a befektetést.
A nagy összehasonlításban kiválasztottuk a legjobb brókereket Magyarországon. A győztes az XTB, CFD-k és forexek esetében az FP Markets-et ajánljuk.
A legjobb tőzsdei bróker a piacon. Több mint 12 000 eszköz, alacsony díjak és 15%-os osztalékadóztatás.
Minőségi forex és CFD bróker a legalacsonyabb díjakkal. Rengeteg eszköz és aktív ügyfélszolgálat.
A legjobb brókerek
Vélemények XTB – a legjobb bróker összességében
Eszközök száma: 5,200+ | Eszközök: részvények, forex, indexek, áruk, ETF-ek, kriptovaluták | Mobil alkalmazás: igen | Angol: igen | Demo számla: igen | Telefonos támogatás: igen
- Több ezer eszköz, beleértve a kriptovalutákat is
- Részvények és ETF-ek vétele és eladása díjak nélkül
- Magyar nyelvű platform, beleértve a támogatást is
- Az XTB asztali és mobil eszközökön is működik
- Ingyenes demo számla
- Stabil és ellenőrzött vállalat
- Demo számla csak 30 napig
- Magasabb díj az alacsony kifizetések esetén
Melyik a legjobb bróker? Az XTB-t tartjuk a legjobb brókernek. A vállalat nagy hagyományokkal rendelkezik, több mint 13 országban működik. Lehetővé teszi a devizakereskedelmet, az indexek, az áruk CFD-k, a részvények és ETF-ek, a Bitcoinra és más kriptovalutákra vonatkozó CFD-k kereskedését. Több mint 5200 eszközbe lehet befektetni.
Az alkalmazáson belül számítógépen vagy mobilon keresztül is kereskedhet. Taktikáját először egy demószámlán tesztelheti. A vezérlés és a támogatás magyar nyelven történik. A megbízások végrehajtása a népszerű xStation 5 kereskedési platformon történik. Néhány versenytársához képest számolnia kell a be- és kifizetési díjakkal, valamint a 35%-os osztalékadó a magasabbak közé tartozik.
Az XTB weboldala számos oktatócikket és videót kínál. Természetesen ez egy hivatalosan szabályozott vállalat. Ha Ön az igényesebb befektetők közé tartozik, akiknek változatos befektetési lehetőségekre, minőségi kereskedési platformra és angol nyelvű támogatásra van szükségük, az XTB a tökéletes bróker az Ön számára! Számunkra az év legjobb brókere!
Vélemények RoboMarkets – a legjobb tőzsdei brókerről
Eszközök száma: 12 000+ | Eszközök: részvények, indexek, nemesfémek, ETF-ek, energiahordozók, puha nyersanyagok, deviza | Mobil alkalmazás: igen | Angol: igen | Demószámla: igen | Telefonos támogatás: igen
- 12 000 műszer
- TOP bróker a készletek tartásához
- Alacsony díjak (15% osztalékadó)
- Ingyenes demo számla
- Stabil és ellenőrzött vállalat
- Működik asztali és mobil eszközökön
- Nem kínál európai vállalatok részvényeit
- Nem lehet kriptovalutával kereskedni
A RoboMarkets bróker számos pozitívummal tudott lenyűgözni minket. Először is, ez az egyik legjobb bróker olyan részvények vásárlására, mint az Apple, az Amazon, a Google, a Facebook stb. Értékelni fogja a gyors grafikonokat és a több mint 12 000 befektetési eszközt. Másrészt nagy kár, hogy a RoboMarkets nem kínálja az európai vállalatok fizikai részvényeit. A közelmúltban leállította a kriptovaluták támogatását is.
A kereskedés a népszerű MetaTrader 4 és MetaTrader 5 platformokon, valamint a mobilalkalmazáson belül zajlik. A tesztelt bróker a díjak tekintetében is barátságos, amelyek összege a piacon a legalacsonyabbak közé tartozik. Az osztalékok adóztatása szintén döntő fontosságú, az adó mértéke 15% körül van.
Van egy demószámla is, amelyet kipróbálhat, és az érdeklődők meglátogathatják a képzési akadémiát. A RoboMarkets 29 európai országban működik, és 2013 óta aktív brókerként van jelen a piacon.
A RoboMarkets az egyik legjobb bróker a részvények tartására.
Vélemény FP Markets – a legalacsonyabb díjak a CFD-k és a forex esetében
Eszközök száma: 10,000+ | Eszközök: Forex, indexek, árucikkek, részvények, kriptovaluták | Mobil alkalmazás: igen | Angol: igen | Demo számla: igen | Telefonos ügyfélszolgálat: igen
- Több ezer eszköz, beleértve a kriptovalutákat is
- Megbízható CFD és forex bróker
- Nagyszerű kereskedési platform (még az igényeseknek is)
- Mobilalkalmazások Android és iOS rendszerekre
- Egyértelmű és alacsony díjak
- Ingyenes demo számla
- Szociális kereskedelem
- Legjobb ügyfélszolgálat (24/7)
- Nem kínál ETF-eket
- A demó számla 30 napra korlátozódik
Az FP Markets az egyik legjobb bróker a forex és CFD kereskedéshez. A kínálat valóban változatos, körülbelül 10 000 eszközt fed le, amelyek között részvények és kriptovaluták is találhatók. Ezeket nemcsak a domináns Bitcoin, hanem a kevésbé ismert kriptók is képviselik.
Az FP Markets bróker nagy múltra tekint vissza, és számos szabályozó szerv ellenőrzése alatt áll. Ezért tartjuk az FPM-et megbízható brókernek.
Dicsérjük az átlátható és alacsony díjakat is. Ha pedig még nem mer valódi pénzzel kereskedni, akkor egy hónapig kipróbálhat egy ingyenes demószámlát. Aktív 24/7 ügyfélszolgálat áll rendelkezésre, ha szüksége van rá. Angolul kommunikál.
Az FP Markets lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy a legnépszerűbb platformokon (MetaTrader 4, MetaTrader 5, Iress) kereskedjenek, sőt, még az Android és iOS alkalmazások angol nyelvű alkalmazására is emlékszik.
Ha a legalacsonyabb díjakkal rendelkező online brókert keresi, az FP Markets az egyik legfelhasználóbarátabb a piacon.
5 legjobb bróker összehasonlítása
| Elnevezés | Paraméterek | |||
|---|---|---|---|---|
| TOP 5 bróker | ||||
| 1. | |
XTB 95 % ★★★★★ |
Eszközök: 5 200+ Demo számla: ✔ Alkalmazás: ✔* A lakossági befektetők 76%-a veszteséget szenvedett el. |
Kipróbálom |
| 2. | |
RoboMarkets 91 % ★★★★★ |
Eszközök: 12 000+ Demo számla: ✔ Alkalmazás: ✔ A legjobb osztalék bróker*A lakossági befektetők 66,8%-a veszteséget szenvedett el. |
Kipróbálom |
| 3. | |
FP Markets 91 % ★★★★★ |
Hangszerek: 10 000+ Demo számla: ✔ Alkalmazás: ✔*A lakossági befektetők 72%-a veszteséget szenvedett el. |
Kipróbálom |
| 4. |  |
admirals 88 % ★★★★ |
Eszközök: 4 600+ Demo számla: ✔ Alkalmazás: ✔*A lakossági befektetők 75%-a veszteséget szenvedett el. |
Kipróbálom |
| 5. |  |
DEGIRO 85 % ★★★★ |
Eszközök: több mint 50 tőzsde 30 országban Demo számla: × Alkalmazás: ✔ A legjobb bróker kezdőknek*A befektetés során lehetnek veszteségek. |
Kipróbálom |
Hogyan válasszon brókert
Mi a bróker
Először is fontos megmagyarázni a “bróker” szót. Mi vagy ki az a bróker? A bróker vagy tőzsdeügynök olyan természetes vagy jogi személy (vállalat), amely jogosult arra, hogy ügyfelei számára a pénzügyi piacokon ügyleteket közvetítsen. Az ügyfeleknek a tőkepiaci megbízások végrehajtásáért díjakat vagy jutalékokat számít fel.
A bróker egy közvetítő, aki elérhetővé tesz egy kereskedési platformot az Ön számára, feldolgozza az Ön megbízását, és eldönti, hogy milyen áron vásárol vagy ad el. Egy brókeren keresztül kereskedhet különböző árucikkekkel, devizákkal, értékpapírokkal és pénzügyi derivatívákkal.
Kinek való a bróker?
Míg korábban az ilyen szolgáltatások a meglehetősen tehetős emberek kiváltsága volt, az internetnek és az online szolgáltatásoknak köszönhetően a brókerek a “hétköznapi” embereket is elérték. Ezért nem feltétlenül szükséges hatalmas tőkével rendelkezni.
A brókerek túlnyomó többsége online kereskedési szoftvereken/platformokon keresztül működik. Ha Ön teljesen kezdő, vagy még mindig bizonytalan a képességeiben, a jó brókerek lehetőséget kínálnak arra, hogy kipróbálja szolgáltatásaikat egy demószámlán keresztül. Így egyetlen fillér elvesztése nélkül kereskedhet, kipróbálhat különböző módszereket és lehetőségeket.
A probléma akkor merülhet fel, ha a demószámla időben korlátozott. Egyes online brókerek lehetővé teszik, hogy legfeljebb 30 napig futtasson demószámlát. Egy ilyen időtartam valószínűleg elegendő ahhoz, hogy megismerje az eszközöket és kipróbálja a funkciókat, de nem elegendő a hosszabb távú kereskedési stratégiákhoz.
Ha érdekli a befektetés és a pénzügyek, ajánljuk a Warengo.com-ot. Ezen az oldalon naponta érdekes információkat, meglátásokat és befektetési tippeket talál. Sok tapasztalt befektető írja itt a cikkeit.
A brókerek típusai
Mielőtt brókert választana, érdemes feltennie magának néhány kérdést, amelyek a helyes irányba terelhetik.
Célszerű tisztázni, hogy rendszeresen vagy inkább egyszeri jelleggel kíván-e befektetni. Az aktív vagy passzív befektetés szintén szerepet játszik, valamint az is, hogy a cél a magyar vagy a külföldi részvények lesznek-e. Vagy arany, olaj, nemesfémek vásárlásán gondolkodik? Mi a helyzet a technológiai vagy energetikai befektetésekkel?
Full service bróker
Ha nem érti a kérdéseket, vagy egyszerűen nincs ideje az aktuális események és hírek követésére, a teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker az egyik legjobb megoldás. Mire jó? A teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker olyan engedéllyel rendelkező pénzügyi szakember, aki számos különböző szolgáltatást nyújt ügyfeleinek. Ezek közé tartozik a piackutatás, a tanácsadás, a nyugdíjtervezés, az adótanácsadás és sok más.
A teljes körű szolgáltatást nyújtó bróker olyan ügyfelek számára nyújt teljes körű, szakértelemmel teli szolgáltatást, akiknek nincs idejük az aktuális események követésére vagy az üzleti stratégiával való foglalkozásra. De a magasabb és teljesebb szolgáltatás magasabb jutalékot jelent. A teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek ezért általában drágábbak.
Discount bróker
A discount bróker jellemzően minden vásárlást és eladást jutalékért végez. A teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerrel ellentétben azonban nem nyújt befektetési tanácsadást vagy piacelemzést. A discount brókerek a pénzügyi piac nagy részét teszik ki. Ők azok, akik az online kereskedelmet olyan népszerűvé tették.
CFD bróker
A CFD (Contract for difference) egy egyszerű módja annak, hogy részvény vagy más eszköz birtoklása nélkül spekuláljon az ármozgásokra. A CFD-k esetében Ön azt találgatja, hogy az árfolyam emelkedni vagy csökkenni fog. Az eszközök széles skálájával kereskedhet: forex, részvények, részvényindexek, árucikkek, ETF-ek… Tehát az előnye (nem csak) a változatos kereskedési lehetőségek és a nagyobb tőkeáttétel. Másrészt fennáll annak a veszélye, hogy a helyzet rossz irányba fejlődik, és margin call következik be.
Biztonság
A bróker kiválasztásakor az egyik legfontosabb dolog a biztonság. Hogy elkerülje, hogy “csak úgy” elveszítse a pénzét, tájékozódjon a cégről.
Fontos szempont, hogy a brókert az EU vagy az USA szabályozza-e. Fontos tudnia, hogy a bróker rendelkezik-e a Magyarországon befektetési szolgáltatások nyújtására vonatkozó engedéllyel.
Sok bróker élvez adókedvezményeket Cipruson, ahol székhelyük is van. Itt a szabályozást a Ciprusi Értékpapír- és Tőzsdebizottság (CySEC), Ciprus pénzügyi szabályozó hatósága végzi. Találkozhat brit brókerekkel is, ahol a helyzetet a Financial Conduct Authority (FCA) felügyeli.
Ebben az esetben az ügyfelek pénzének védelme kulcsfontosságú. A brókereknek ezeket a pénzeszközöket “félretéve” kell tartaniuk, így nem állhat fenn annak a kockázata, hogy a vállalat csődje veszélyezteti az Ön pénzét. Az EU-ban szabályozott betétek is biztosítva vannak néhány ezer euróig.
Ne feledje azonban, hogy még a fenti feltételeknek való megfelelés sem jelenti automatikusan azt, hogy “tisztességes” vállalatról van szó. A pénzügyi bizottságok követelményeinek való megfelelés egyfajta íratlan minimum. Ha a brókere még ennek sem felel meg, akkor jobb, ha másik brókert választ.
Múlt és felhasználói tapasztalat
Ha egy bróker hosszú múltra tekint vissza, a vállalat valószínűleg virágzik és jól végzi a munkáját. Nem azt mondjuk, hogy egy befutott cégnek mindig a legjobb szolgáltatást kell nyújtania, különösen a brókerek esetében. Másrészt, néha nem feltétlenül árt, ha a szolgáltatásokért többletköltséget fizetünk. Egy befutott cég háttere nagyobb garanciát jelent, mint egy induló brókeré, aki szemet gyönyörködtető reklámmal alacsony díjakkal csalogatja az új ügyfeleket.
De ismételjük, még egy új cég is nyújthat kiváló szolgáltatást. Ezután már csak Önön múlik, hogy mit és miért szeretne.
A múlt mellett javasoljuk, hogy az újságírói kritikákra is összpontosítson. Az interneten rengeteg olyan információ található, amely sokat elárul egy vállalatról. Az ügyfelek/felhasználók véleménye is fontos. Bár néhány lehet félrevezető és valótlan (pl. a versenytársaktól), de ha egy problémát újra és újra megemlítenek, érdemes nyitva tartani a szemünket, hátha figyelmeztető ujjat mutatnak.
Mit tud egy bróker?
Mivel kereskedik
Ellenőriztük a bróker minőségét, most már csak egy számlát kell nyitnunk. Előtte azonban győződjön meg róla, hogy tudja, mivel és hogyan fog kereskedni. A legtöbb minőségi bróker már támogatja a forex, részvények, árucikkek, indexek és még a kriptovaluták kereskedését is. A rendelkezésre álló eszközök listáját a vállalat honlapján találja.
Milyen nyelven kommunikál
A nyelvtudásnak is szerepet kell játszania a döntésedben. Ha az angol nyelv problémát jelent Önnek, akkor jobb, ha olyan brókereket választ, amelyek támogatják a magyar nyelvet. Ez az Ön pénze, ezért mindent meg kell értenie. Ne aggódjon, anyanyelvünket a legtöbb minőségi online kereskedő támogatja.
Milyen pénznemet támogat
A következő pont a pénznem, amellyel kereskedhet. Mint fentebb említettük, sok bróker külföldről érkezik. Így előfordulhat, hogy a magyar forint (HUF) nem támogatott, vagy a befizetés után át kell váltania dollárra, euróra vagy más valutára. Egy ilyen átalakítás sok pénzbe kerülhet.
Még az átváltás sem jelenthet akadályt. Célszerű azonban tanulmányozni az átváltási díjakat. A díjak a minimális betétösszeghez és a minimális tranzakciós összeghez is kapcsolódnak. Ha nagy tételben kíván kereskedni, akkor nem kell aggódnia a minimális összegek miatt. Ha kisebb összegekkel foglalkozik, akkor ez az információ fontos az Ön számára.
Egy nem elég
A brókerek áttekintése és értékelése során megbizonyosodtunk arról, hogy gyakorlatilag egyetlen bróker sem felel meg minden követelménynek maradéktalanul. Kompromisszumokat kell kötnie, vagy több számlát kell nyitnia. Végül is nem meglepő, hogy egy tapasztalt kereskedő nem lesz 100%-ban sikeres egy brókerrel/számlával…
A díjak összege
A díjak a forex brókerek szerves részét képezik. Ezek mennyisége és típusa változhat. Ezek a jutalékdíjakra, az árfolyamrésekre (spread), a kereskedési pozíció tartására, valamint a befizetés, a visszavonás vagy az inaktivitás adminisztratív díjaira vonatkoznak. A devizakonverzióval kapcsolatos díjakat szintén szem előtt kell tartani.
Mivel a brókert profitszerzés céljából állítjuk fel, a díjak összege fontos. Egy minőségi bróker minden információt felsorol a weboldalán, így az könnyen átlátható. Ha ez nem így van, vagy ha a megadott információk nem egyértelműek és pontatlanok, akkor az ilyen vállalat valószínűleg nem jó minőségű.
Egy minőségi bróker a honlapján felsorolja a díjakkal kapcsolatos információkat. Ha nem, akkor a vállalat magas díjakat rejtegethet.
Osztalékhozam – mennyit vesz el a bróker?
A díjak fontosak, de csak az érem egyik oldala. Előfordulhat (és meg is történik), hogy egy vállalat alacsony díjakkal csalogatja Önt, de az osztalékhozam megadóztatásával nagyobb részt vesznek ki belőle.
Mi az osztalék? Ez a vállalat által elért nyereségből való részesedés. Az osztalék tulajdonképpen a részvénytársaság (a kibocsátó) által a részvényesnek (azaz Önnek) mint a részvény/értékpapír tulajdonosának kifizetett hozam.
Itt fontos tudni, hogy a bróker a Magyarországon szokásos adókulccsal fogja-e megadóztatni a nyereségét. Az osztalékok adóztatása általában ott történik, ahol a bróker székhelye van és üzleti tevékenységet folytat. Egyes vállalatok a magyar részvényeket 30%-os (vagy még magasabb) adókulccsal adóztatják, és az amerikai osztalékokra 35%-os adókulccsal is találkozhat.
Egyesek számára ezek fontos mérföldkövet jelenthetnek a bróker kiválasztásában. Ez Önre is vonatkozik? Próbáljon meg válaszolni a következő kérdésekre:
- Hogyan tervezi a befektetést? Hosszútávú vagy rövidtávú?
- Részvényeket vagy ETF-eket tervez vásárolni?
- Tervez-e külföldi vagy magyar osztalékrészvényekbe befektetni?
- Nagy összegű befektetést tervez?
Milyen típusú tőzsdéket kínál?
Azok az idők, amikor a fizikai részvénypiacok domináltak, már régen elmúltak. A jelenlegi helyzet lehetővé teszi a befektetők számára, hogy de facto a világ bármely pontjáról kereskedjenek. A kérdés az, hogy milyen részvénypiacokat keres.
A legfontosabb tőzsdék amerikaiak. Ha részletesebben megvizsgáljuk a kérdést, a világ három legnagyobb tőzsdéje közül kettő Amerikában van. Nézzen meg néhányat a legnagyobbak közül az alábbiakban:
- A New York-i tőzsde (röviden NYSE) – a világ legnagyobb tőzsdéje, amely a Wall Street-en található. 1817-ben alapították.
- A NASDAQ (a National Association of Securities Dealers Automated Quotations rövidítése) a világ második legnagyobb tőzsdéje. A New York-i székhelyű céget 1971-ben alapították.
- Tokiói Értéktőzsde (röviden TSE) Japánban. Az 1878-ban alapított tőzsde a világ harmadik legnagyobb tőzsdéjének számít [forrás: Moneymint.com].
- Sanghaji tőzsde (SSE)
- Euronext
- Hongkongi tőzsde
- Londoni Értéktőzsde
- Sencseni tőzsde
- Torontói Értéktőzsde
- BSE (Bombay Stock Exchange)
*A tőzsdék dominanciája idővel változik a pénzügyi volumen, a kereskedők stb. függvényében.
Mi az a tőzsde?
Új vagy a pénzügyek világában? Akkor tudnia kell, hogy mi is az a tőzsde. Ezt többféleképpen lehet értelmezni, mi a legérthetőbb utat választjuk.
A tőzsde a részvények, kötvények és egyéb pénzügyi eszközök kereskedelmének helyszíne. A tőzsde lehetővé teszi a befektetők számára, hogy egymás között vásároljanak és eladjanak vállalati részvényeket. A kereskedési környezetet fizikai vagy elektronikus térben szabályozzák. A tőzsde a pénzügyi piac erőteljes eleme. Ma már több mint 60 jelentős tőzsde létezik.
Már láttuk, hogy ma az elektronikus kereskedelem uralja a világot. A Nasdaq volt az első elektronikus tőzsde, amely lehetővé tette a befektetők számára az online kereskedést. Az elektronikus kereskedési formátumnak számos előnye van. A legnagyobbak közé tartozik az a tény, hogy nem kell bajlódnia azzal, hogy találjon valakit, akitől részvényt vehet vagy adhat el.
A tőzsde mindkét oldalt közvetíti anélkül, hogy Ön egyáltalán ismerné a “másik oldalon” lévő személyt. Vásárolhat részvényeket egy idős embertől, és amikor eladja őket, talán egy mosógépszerelő vagy egy milliárdos nyereségű vállalat veszi meg őket.
Felhasználói platform
A bróker kiválasztásakor az is szerepet játszik, hogy milyen felhasználói élményben lesz része a bróker használata során. Egy ilyen környezetnek intuitívnak, könnyen érthetőnek, egyszerűnek és általában felhasználóbarátnak kell lennie. Felesleges flitterekre egyáltalán nincs szükség, inkább kövesse a funkcionalitást és a használatot.
Manapság kétségtelenül minden jó képességű befektető rendelkezik okostelefonnal, így a mobilalkalmazás támogatása egyesek számára jelentős előnyt jelenthet. Ha mindig van egy bróker “kéznél”, az hatékony módja a pénzügyek kezelésének. Átlátja, hogy mi történik, és szükség esetén be tud avatkozni.
Így a számítógépén és okostelefonján keresztül is kereskedhet.
Ügyfélszolgálat
Míg más szolgáltatásokban az ügyfélszolgálat meglehetősen jelentéktelen tényezőnek számít, addig a brókereknél és általában a pénzügyi világban egyre nagyobb a jelentősége. Minden a pénzéről szól. Ha probléma merül fel, tudnia kell, hogy kihez fordulhat, hogyan és mikor kap választ, hogy valaki azonnal (online) vagy néhány nap múlva foglalkozik-e Önnel.
Az interneten sok információt megtudhat, de ha a bróker rendszerén belül probléma merül fel, azt nehezebb lesz megoldani. Ha nem beszél angolul, próbálja meg kideríteni, milyen nyelven kommunikál az ügyfélszolgálat. Keresse a chat-szoba, e-mail, telefonos kapcsolat, esetleg fórum vagy GYIK meglétét is.
Fióktelep
Ha egy online pénzt kereső bróker vagy cég téglaépületet is üzemeltet, ez mindenképpen pluszpontot jelent. És ha a Magyarországon van a székhelye, akkor ez egy ideális márka. A fióktelep azonban nem feltétlenül szükséges, mert mint tudjuk, egy minőségi brókernek meg kell felelnie az Európai Unió jogi követelményeinek.
CFD kereskedés
Az eszközök áttekintésekor valószínűleg észrevette a részvények és ETF-ek kibővített kínálatát. Befektethet hagyományos részvényekbe és ETF-ekbe, illetve CFD-kbe és ETF CFD-kbe. Mi a különbség köztük?
- Részvények és ETF-ek – miután klasszikus részvényt és indexrészvényt vásárolt, az árfolyam emelkedésével gazdagabb lesz. Ezen túlmenően Ön részesülhet a befektetési számlájára befizetett osztalékokból is. Korlátot jelent azonban, hogy a tőkeáttétel nem használható.
- CFD-k kereskedése – a második csoportba az úgynevezett részvényderivatívák tartoznak, azaz olyan pénzügyi eszközök, amelyek mögöttes eszköze részvényekből vagy magukból a részvényekből áll. A CFD-k mellett a legismertebb származtatott ügyletek a határidős ügyletek, a swapok, a határidős ügyletek és az opciók. A CFD-nél használható a tőkeáttétel.
A tőkeáttétel és annak hátrányai/előnyei
Nemrég találkoztunk a “tőkeáttétel” kifejezéssel. Mi a tőkeáttétel, és mik az előnyei és hátrányai? Beszéljünk erről bővebben. Olvasson tovább.
A tőkeáttétel, vagy tőkeáttételes kereskedés tulajdonképpen kölcsönzött pénzzel való kereskedés. Ezzel az eszközzel a kereskedőnek lehetősége van arra, hogy mások tőkéjét (nem csak) a saját nyereségére használja. Így nemcsak a saját pénzeszközeit, hanem valaki más pénzeszközeit is beleteszi az új kereskedési pozíciójába. Az arány változó, de általában a felvett összeg jelentősen magasabb, mint az Öné. A többszörös akár 30-szoros is lehet.
Vegyünk egy egyszerű példát: ha egy normál befektetéssel (azaz tőkeáttétel nélkül) 20 dollárt keres, akkor 1:30-as tőkeáttétel alkalmazásával 300 dollárhoz juthat. A tőkeáttétel valójában egy olyan eszköz, amely megsokszorozhatja a nyereséget.
Példa a Tesla részvényeken
Hogy igazán megértsük a tőkeáttételt, magyarázzuk el az elvét a Tesla-részvények segítségével. Mivel a Tesla több mint egymillió előrendelést kapott az elektromos Cybertruckra, feltételezi, hogy a részvényei növekedni fognak. Ön logikusan arra számít, hogy a részvények emelkedni fognak, ezért úgy dönt, hogy befektet.
Tegyük fel, hogy 1000 dollárt fektet be Tesla részvényekbe. Egy részvény 100 dollárt ér. Ezért az összegért 10 Tesla-részvényt vásárolhat. Ez egy normál, tőkeáttétel nélküli befektetést feltételezve lenne igaz. A tőkeáttétel azonban lehetővé teszi, hogy 1:30 arányban fektessen be. Ez azt jelenti, hogy ugyanazzal az összeggel háromszor annyi részvényt vásárolhat: képzeletbeli példánkban 30 Tesla-részvényt, 3000 dollár értékben. Amint megerősíti a befektetést, az Ön által befektetett 1000 dollárnyi tőke automatikusan rögzítésre kerül. Most két forgatókönyv létezik:
Példa 1.
A jóslata beigazolódik, és a Tesla részvényei valóban emelkednek. Az eredeti 100 dollárról a részvény most 105 dollárt ér. Nem akar több kockázatot vállalni, és kiszáll a befektetéséből. Mivel a részvény értéke emelkedett, Ön minden egyes részvényen 5 dollárt keresett. A tőkeáttételnek köszönhetően Ön 150 dollárt keresett (30 részvény × 5 dollár). A tranzakció végén Ön 1150 dollárt visz haza (1000 dollár eredeti befizetés és 150 dollár nyereség).
*Ha a forgatókönyv ugyanez lenne, de tőkeáttétel nélkül, ebben az esetben csak 50 dollárt keresett volna (10 Tesla-részvény × 5 dollár).
2. Példa.
A jóslata téves volt, és a Tesla részvényeinek árfolyama 5 dollárral csökkent. Az eredeti 100 dollárhoz képest most 95 dollárt ér. Mivel aggódik a további csökkenés és veszteségek miatt, úgy dönt, hogy kiszáll az ügyletből. Ebben az esetben Ön mint kereskedő 150 dollárt veszített. A veszteséget levonják a befektetett 1000 dolláros tőkéből. Az Ön befektetett betétje így 850 dollárra csökken (az eredeti 1000 dollárról).
*Ha nem használta volna a tőkeáttételt, ebben az esetben csak 50 dollárt veszített volna.
Tőkeáttétel = magas kockázat
A pénzügyi tőkeáttétel különösen népszerű a kisebb befektetők körében, akik nem rendelkeznek nagyobb pénzügyi tőkével a befektetéshez. Még kisebb összeggel is jelentősen megsokszorozhatják a jövedelmüket, de természetesen csökkenthetjük is.
Ez az elképzelés sok új befektetőt vonzott és vonz. A közelmúltig egyes brókerek 1:100, 1:500 és magasabb tőkeáttételt kínáltak. Az ilyen többszörös kockázatot jelent, ezért a szabályozó hatóságok közbeléptek, és csökkentették a tőkeáttételt.
Néhány bróker azonban továbbra is magas tőkeáttételt kínál a professzionális számlákon keresztül – az XTB például a főbb devizahiteles CFD-k esetében 1:200-as maximális tőkeáttételt kínál.
Kereskedői szójegyzék
A fentiekben elmagyaráztunk néhány alapvető kifejezést, amelyekkel a pénzügyek és befektetések világában találkozhat. Az alábbi táblázatban más gyakori kifejezéseket is összefoglaltunk. Nem áll módunkban mindet felsorolni. Az alapelvekről azonban (remélhetőleg) nem feledkeztünk meg.
| Fogalom | Jelentés |
| API | Az API (Application Programming Interface – alkalmazásprogramozási felület) egy olyan felület, amelyen belül a befektető üzleti stratégiákat hozhat létre. Az API-k megtalálhatók az operációs rendszer, a program vagy a webszolgáltatás szintjén. |
| Pont és pip | A pip az az egység, amellyel egy pénzügyi eszköz ármozgását mérjük. Egy eszköz számértékénél a pip a negyedik tizedesjegyet jelöli. Az ötödik tizedesjegy egy pip tizedét jelenti. Ezeket a tizedeket pontoknak nevezzük, azaz az eszköz árfolyamának legkisebb lehetséges változását. 10 pont = 1 pip. |
| Pénzügyi derivatívák | A pénzügyi derivatívák olyan instrumentumok, amelyek értékét két vagy több fél közötti szerződés határozza meg. Az érték a mögöttes eszköz értékéből származik. Ebben a kereskedelmi formában a kereskedés és a végrehajtás között késedelem van. A határidős kereskedés egy formájáról beszélünk. A pénzügyi derivatívák közé tartoznak a határidős ügyletek, warrantok, forwardok, swapok, opciók, értékpapírok. |
| Forex | A forex (FX) elnevezés a devizaárfolyam kifejezésből származik. A devizakereskedésről, az úgynevezett forex kereskedésről beszélünk, egy globális decentralizált piacon. |
| Hedging | A hedging egyszerűen kockázatcsökkentést, fedezeti ügyletet jelent. Ez egy stratégia a fenyegető kockázatok kezelésére. A tőzsdei fedezeti ügyletekkel a befektetéseink veszteségeit ellensúlyozzuk azáltal, hogy ugyanabban az eszközben ellentétes pozíciókat veszünk fel. Ha nemkívánatos áralakulás következik be, a fedezeti ügyletek lehetővé teszik számunkra, hogy csökkentsük a veszteséget. A technika célja tehát nem a nyereségtermelés. |
| Indexek | A tőzsdeindex részvények gyűjteménye egyetlen egységben/csomagban. Ezek képviselhetik egy adott tőzsde legnagyobb részvényeit, ugyanazon szektor részvényeit stb. A részvényindexnek is nevezett mutató, amelyből megtudhatjuk a piac teljesítményét. A részvényindex csak egy statisztikai adat, ezért nem lehet vele kereskedni. Az indexek azonban leggyakrabban ETF-ek, határidős ügyletek és opciók formájában értékelhetők. A legismertebb tőzsdeindexeket az S&P 500 index, a Nasdaq 100 index, a DAX index és mások képviselik. |
| CFD-szerződések | A CFD a Contract For Difference rövidítése. Ez egy szerződés két fél: egy vevő és egy eladó között. Az eladónak ki kell fizetnie a vevőnek az eszköz aktuális ára és a szerződéskötéskori ár közötti különbözetet. A CFD-kereskedés rövid távú befektetésekre alkalmas. Ez egyfajta spekuláció a pénzügyi piacok fejlődésére. Az árfolyam emelkedéséből és csökkenéséből egyaránt profitálhat. |
| Árucikkek | Árucikkek az arany, a kőolaj, a földgáz, a réz, a kávé, a kobalt és mások. Az árucikkeket típusuk szerint mindenféle kategóriákba sorolják: energia, mezőgazdaság, fémek, kémiai elemek. |
| Kriptovaluták | Nem is olyan régen még puszta spekulációnak tekintették őket. Míg a legtöbbjük továbbra is ilyen (különösen az úgynevezett altcoinok), a Bitcoint már számos banki szektor és vállalat elismeri, ahol kriptovalutával lehet fizetni. |
| Long pozíció | Long pozíciót vagy vételi pozíciót akkor vásárol egy befektető, amikor egy pénzügyi eszköz árának emelkedésére számít. Így vásárláskor a pénzügyei felértékelődését várja. |
| Margin | A forex és CFD kereskedésben a margin egy bizonyos pénzösszeget jelent, amelyet a kereskedés megnyitásához használnak fel. Az árrés se nem költség, se nem díj. |
| Devizapár | A devizapár két devizából áll, amelyekkel a devizapiacon kereskednek. Ilyen például az euró és az amerikai dollár EUR/USD, az amerikai dollár és az angol font USD/GBP és sok más pár. A devizapár elve azon a tényen alapul, hogy amikor az egyik valutát vásárolja, egyidejűleg eladja a másikat. |
| Scalping | A scalping rövid távú befektetésekhez alkalmas technika. A scalpingra fogadó befektető azon az állításon alapul, hogy a kisebb nyereség elérése könnyebb módja a nagy nyereség elérésének. Így egy scalper naponta több tucatnyi vagy akár több száz kereskedést is végezhet. |
| Short pozíció | A short pozíció (röviden short) a befektető becslése egy adott eszköz árfolyamának csökkenésére. Gyakran előfordul, hogy a befektető shortoláshoz folyamodik, a mögöttes eszköz árfolyama csökken, és a befektető újra vásárol. |
| Spread | A spread nevet ismernie kell, ha forex kereskedésre gondol. A spread egy alapvető kifejezés, amely egy eszköz vételi és eladási ára közötti különbséget jelenti. Ezt a különbséget pipekben és pontokban mérik, lásd a fenti kifejezéseket. Minél alacsonyabb a spread, annál alacsonyabb a kereskedés költsége. Egy bróker számára a spread a jutalékok mellett az egyik fő bevételi forrás. |
| Stop Loss | A stop loss egy kiváló funkció, amely végrehajtja a befektető utasítását, hogy egy pozíciót egy bizonyos értéken/csökkenésnél bezárjon. Ezért nem lehetséges, hogy több pénzt veszítsen, mint amennyit előre ki tudott számítani. |
| Stop out | A stop out minden olyan kereskedő védőintézkedése, aki alkalmazásával kezeli a fenyegető kockázatokat. A stop out funkció akkor aktiválódik, amikor a különbözet az 50%-os érték felénél alacsonyabbra esik. Ez egy másik alternatíva a stop loss után. |
| Support és resistance | Rövidítve (S/R). Míg a support (támogatás) megakadályozza, hogy az árfolyam egy bizonyos szint alá essen, addig a resistance (ellenállás) megakadályozza, hogy az árfolyam egy bizonyos szint fölé emelkedjen. Ezek a technikai elemzés kulcsfontosságú szintjei. |
| Swing kereskedés | A Swing kereskedés a hosszabb mozgások kereskedésén alapul. Általában az éjszaka folyamán és egy napnál hosszabb ideig. A swing kereskedés valahol a napközbeni kereskedés (a befektető nem tart pozíciót az éjszaka folyamán) és a hosszú távú befektetés között helyezkedik el, amikor a befektető hónapokig vagy évekig tart egy pozíciót. |
| Technikai elemzés | A technikai elemzés az eszközök áralakulásának értékelésére és előrejelzésére használható. A technikai elemzés annyiban különleges, hogy gyakorlatilag csak a grafikonon alapul. Talán ezért merik használni még azok is, akik nem értik a témát. Ezek jellemzően a kriptovalutákról szóló csatornák, amelyek a nézettséget hajszolják. |
| Volatilitás | A volatilitás (ez a szó nem csak a pénzügyekre vonatkozik) egy pénzügyi eszköz árfolyamának nagyfokú bizonytalanságát és kockázatát jelenti. A kriptovaluták ismét remek példát szolgáltatnak erre, ahol az értékük egy hét alatt megsokszorozódhat, de egyetlen nap alatt a mélypontra is zuhanhat. |
| Függő megbízás | Olyan elektronikus megbízás egy befektetői számlán, amelyet akkor hajtanak végre, amikor egy bizonyos változás bekövetkezik: például árcsökkenés, árnövekedés stb. A függő megbízások tartalmazhatnak Stop Loss, Buy Stop, Sell Stop és egyéb pénzügyi elemeket. |
A kezdő befektetők 7 leggyakoribb hibája
Végre eldöntötte, hogy elkezd befektetni? Kezdő? Összeállítottunk 7 kezdő figyelmeztetést, amelyek jól jönnek majd a tekervényes befektetési út során. Nem találunk ki semmilyen “menetet”, de érdemes legalább néhány pontot hozzátenni, hogy emlékeztessünk és rámutassunk néhány huncutságra.
1. Diverzifikálja portfólióját
Az egyik leggyakoribb kezdő hiba, hogy a tőkéjét teljes egészében (vagy nagyrészt) egy részvénybe vagy eszközbe fekteti. Más szóval, nem ideális, ha minden pénzünket a Teslára vagy a Microsoftra “tesszük fel”. Meredek zuhanás következhet be, és a befektetése nagyot fog esni.
A diverzifikáció azonban nem csak egy vállalatról, hanem egy iparágról is szól. Röviden, nagyszerű, ha technológiába, élelmiszerbe, olajba, aranyba stb. fektet be. Mert míg a technológiai ágazatban csökkenés következhet be, addig egyes nyersanyagok ára emelkedhet.
Fogadja meg ezt a tanácsot némi rálátással. Ha Tesla-részvényt akar venni, és tíz évig nem fog “semmit sem csinálni”, csak vegye meg a részvényt.
2. Bevált ötletek
A Bitcoin tipikus példa volt. Bár ez egy spekulatív kriptopénz, amelynek nincs “valódi háttere”, adok egy remek példát.
Kevesen ismerték a Bitcoint a kezdeti időkben. Miután az ára hatalmas mértékben emelkedni kezdett, egyre többen és többen írtak a Bitcoinról. Hamarosan még az üzletben lévő nagymamák is a korábban ismeretlen Bitcoinról beszéltek. A Bitcoin ára magas volt, és a tapasztalatlan befektetők, akiknek fogalmuk sem volt a pénzügyi piacokról és a tőzsdékről, elkezdtek felszállni a szekérre.
Bár a Bitcoin és általában a kriptovaluták rendkívül változékonyak, sokáig az árfolyama csak emelkedett és emelkedett. Egy idő után azonban az ár zuhanni kezdett, és a kezdők elvesztették megtakarításaikat. Végül is a pénzügyek világában a múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeli hozamokra. Más szóval, ha egy eszköz hosszú ideig emelkedik, statisztikailag valószínű, hogy az árfolyam csökkenhet.
Másrészt igaz az is, hogy ha ma nem veszünk például a Google részvényéből, akkor annak ára jövőre ismét magasabb lehet. Természetesen nincs garantált szabály, csak próbálok rámutatni egy gyakori hibára, amelyet a tapasztalatlan befektetők követnek el. A másik kétségtelenül az érzelmek, amelyek egész életünk során követnek minket.
3. Érzelmek
Az érzelmek hatalmas szerepet játszanak a befektetésben. Elvégre a mi pénzünkről van szó. A kezdők egyik leggyakoribb hibája, hogy akkor vásárolnak, amikor az árfolyam emelkedik (a gyors meggazdagodás víziójával), de amint az árfolyam esni kezd, az érzelmek és a pánik súlya alatt eladják (félnek, hogy elveszítik a pénzüket).
A tipikus kezdő tehát “drágán” vásárol és “olcsón” ad el. Így logikusan veszíteni fog egy ilyen befektetésen. És ha ismételten elkövet egy ilyen hibát, ami ma és minden nap megtörténik, akkor sok pénzt veszít.
Itt sincs általános érvényű tanács. Azonban tanácsos a befektetést ésszerűen megközelíteni, és nem szabad pánikba esni, ha az árfolyam esik. Még ha például egy részvény árfolyama esik is, akkor is ugyanaz az összeg marad az Ön kezében, mint amit eredetileg befektetett. Természetesen mindaddig, amíg nem adja el ezeket a részvényeket az ár alatt.
4. A fejlődés gyakori nyomon követése
A grafikonok és részvényárfolyamok napi követése nem a gazdagsághoz vezető út (persze ez attól függ, hogyan fektet be). Még az olyan mesterek, mint Warren Buffet amerikai milliárdos is azt javasolják, hogy “időnként” – talán havonta vagy évente egyszer – nézzük meg a trendet. Csak ilyen idő elteltével célszerű újraértékelni a beruházást, és esetleg módosítani vagy megváltoztatni azt.
Ha folyamatosan figyeli a fejleményeket, az csak a kapzsiság és a félelem erősödését fogja eredményezni. Mindenki rendelkezik ezekkel az emberi tulajdonságokkal, és ha így viselkedik, azzal csak felébreszti őket. Amint az ár zuhanni kezd, az érzelmek befolyásolni fogják Önt, és elhamarkodott döntéseket fog hozni, amelyeknek nem lesz valódi támasza.
5. Felesleges szenvedés
Ez egy eléggé témán kívüli információ, de azért szívesen felhívom rá a figyelmet. Előbb-utóbb valószínűleg elad néhány részvényt, ETF-et, árut, kötvényt és egyéb mögöttes eszközt vagy származtatott terméket olyan áron, amely egy év múlva sokkal magasabb lesz. Aztán jön a siránkozás: “Várnom kellett volna az eladással”.
Ez a hozzáállás és viselkedés várható, de próbáljon meg nem feleslegesen aggódni az ilyesmi miatt. Ha belelátnánk a jövőbe, mindannyian milliomosok lennénk. Sajnos ez nem így van, így hasonló helyzetekre kell számítani. Ha eladta, tekintse az ügyet lezártnak, és lépjen át egy új stratégiára. A visszatekintés fontos, de bizonyos határokon belül.
6. Egyszerű út a gazdagsághoz
Könnyűnek tűnik a befektetés? Nem érti, hogyan hagyhatott eddig figyelmen kívül egy ilyen lehetőséget a gazdagságra? Vigyázat, sok kezdő, aki nem sokat tud a befektetésről, felteszi magának ezeket a kérdéseket. Röviden, még nem ismerik az összes buktatót és bajt, ami a befektetések világát sújtja.
Csak azért, mert az első hetekben vagy hónapokban jól megy, még nem jelenti azt, hogy a következőben nem veszítheti el a megtakarításait. Maradjon mindig éber és racionális.
7. Valós nyereség
Egy sikeres befektetőt arról lehet megmondani, hogy mennyi pénzt keresett reálértéken. Más szóval, nem számít, hogy mennyi pénzért rendelkezik részvényekkel a tőzsdén, sokkal inkább az számít, hogy mennyiért adja el azokat valódi pénzben.
Mint köztudott, a részvénypiac ingadozó, és árfolyam-ingadozásokban nincs hiány. Így, míg hétfőn egymillió dollárja van, kedd reggelre több százezerrel lehet szegényebb.
Elsősorban azért mutatok rá a tényleges valós nyereségre, mert sok befektető még akkor is késlekedik az eladással, amikor az eszköz magasan áll. Igen, ez néha rendben lehet, de néha az ár hirtelen az ellenkező irányba repülhet – vagyis lefelé.
Figyelmeztetés:
A különbözetre vonatkozó szerződések összetett eszközök, és a tőkeáttétel alkalmazása miatt a gyors pénzügyi veszteség nagy kockázatával járnak. A lakossági befektetői számlák 76%-a és 89%-a szenvedett el veszteséget a különbözeti ügyletek kereskedése során. Meg kell fontolnia, hogy érti-e, hogyan működnek a különbözeti szerződések, és hogy megengedheti-e magának a pénzeszközök elvesztésének magas kockázatát.
Cikk Megbeszélés