Hogyan fektess be az S&P 500 indexbe? Tippek ETF-ekhez

Mi az az S&P 500 index?

Az S&P 500 egy tőzsdeindex, amely 500 nagy amerikai vállalat részvényeinek árfolyamát követi, és a NYSE és a NASDAQ tőzsdén jegyzett cégeket tartalmazza. A vállalatokat piaci kapitalizációjuk alapján súlyozzák, vagyis minél nagyobb egy cég értéke, annál nagyobb arányban szerepel az indexben. Az index összetételét rendszeresen újrasúlyozzák a vállalatok piaci értékének változása alapján.

Ez az index a világ egyik legszélesebb körben követett és legismertebb tőzsdeindexe, és sokan az amerikai gazdaság teljesítményének mutatójaként tekintenek rá.

Az indexben megtalálható cégek például: Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Tesla, Berkshire Hathaway, Nvidia, Johnson & Johnson vagy JPMorgan Chase.

A „nagy kapitalizációval” rendelkező cégek piaci értéke legalább 10 milliárd amerikai dollár. Ezek a részvények az amerikai tőzsde összértékének körülbelül 80%-át teszik ki. Az S&P 500 indexbe való bekerüléshez további feltételek is vannak: az adott cégnek amerikai székhellyel kell rendelkeznie, legalább 50%-os szabad forgalmú részvényaránnyal, magas likviditással és átlátható tulajdonosi szerkezettel.

További részletek a Wikipédián találhatók.

Az első S&P index 1923-ban jött létre, a Standard Statistics és a Poor’s Publishing közös projektjeként. A mai S&P 500 elnevezés 1957-től használatos.

Az S&P 500 index történelmi alakulása

forrás: spglobal.com

Hol fektethet be az S&P 500 indexbe?

A digitális technológiának köszönhetően a befektetés egyszerűbb és gyorsabb, mint valaha. A megbízható online brókerek lehetővé teszik a befektetést akár böngészőn, akár mobilalkalmazáson keresztül.

Ajánlott bróker például az XTB, amely tesztünk győztese lett.

Hogyan fektessünk be az S&P 500 indexbe?

Az S&P 500-ba való befektetés egyszerű és olcsó. Történelmi adatok alapján az éves átlaghozam kb. 10%, ebből kb. 2% osztalék. Warren Buffett is az S&P 500-at javasolja a legtöbb kisbefektető számára.

Főbb befektetési formák:

• 1)
  Passzívan kezelt ETF alapok
• • 1)
    Ezek automatizáltan követik az index teljesítményét
• 2)
  Egyedi részvények vásárlása
• • 1)
    Kisbefektetők számára kevésbé reális megoldás

Közvetlenül az indexbe nem lehet befektetni, mert az csak statisztikai mutató.

Befektetés S&P 500 ETF-be

Az ETF egy tőzsdén kereskedett befektetési alap, amely egyszerre sok részvénybe való befektetést tesz lehetővé. Az alapok kezelői automatikusan veszik meg az indexben szereplő cégek részvényeit.

Az ETF értéke az index teljesítményével együtt mozog. A befektetést az XTB-n keresztül ajánljuk, ahol több mint 300 ETF érhető el. Havi 100 000 euró forgalomig a kereskedés díjmentes, e felett a díj 0,2%.

A kezelési költségek alacsonyak (évi 0,07–0,09%), mert ezek passzív alapok. Ez jóval kedvezőbb, mint a klasszikus alapoké (1–2% éves díj + sikerdíj).

Mivel az ETF-ek több vállalatba és ágazatba fektetnek, általában kevésbé kockázatosnak tekinthetők. Más szóval – az egyedi részvények vásárlása nagyobb kockázattal jár, mivel konkrét cégekre irányulnak. Az ETF-ek esetében a kiválasztott index összetételét csupán passzívan másolják, így az alapok kezelési költsége rendkívül alacsony, évente mindössze tizedszázalékos mértékű.

A hagyományos befektetési alapok költségei ezzel szemben többszörösen magasabbak. Magyarországon is gyakoriak az olyan alapok, amelyek éves kezelési díja 1–2%, illetve teljesítményarányos díjuk elérheti a 10–20%-ot az éves nyereségből. Egyes szolgáltatók még belépési és kilépési díjat is felszámítanak – ez viszont már valóban felháborító lehúzásnak számít.

Hátrány: devizakockázat, mert az ETF-ek túlnyomó többsége USD-ben vagy EUR-ban denominált.

Ha még kezdő befektető, az XTB oktató videósorozatát ajánljuk.

Ajánlott ETF-ek S&P 500 indexhez

Az alábbi ETF-ek különböző paraméterek alapján választhatók: devizanem, költség, osztalékkezelés.

• 1)
  USD alapú, osztalékot újrabefektető: 0,07% – VUAA.UK
• 2)
  USD alapú, osztalékot kifizető: 0,09% – SPY5.UK
• 3)
  EUR alapú, osztalékot újrabefektető: 0,07% – VUAA.DE
• 4)
  EUR alapú, osztalékot kifizető: 0,07% – IUSA.DE

Megfelelő választás lehet Önnek az S&P 500?

Ha hosszú távú befektető, az S&P 500 indexbe történő rendszeres befektetés logikus és jellemzően nyereséges döntés. Külföldi statisztikák szerint 15 éves időtávon az aktívan kezelt alapoknak csak kb. 10%-a teljesít jobban, mint az index maga.

A fő oka ennek a kezelési díjak magas szintje. Magyarországon is ritkák az olyan befektetési alapok, amelyek 10 éves időtávon felülteljesítik az S&P 500-at. Ha Ön mégis ismer ilyet, írja meg kommentben!

Ha már van befektetési tapasztalata, természetesen választhat egyedi részvényeket is (pl. Apple, Amazon, AMD, Boeing stb.). De ha inkább stabilitást keres, a passzívan kezelt ETF-ekkel hosszú távon nemigen lehet hibázni.

Ez a cikk nem minősül befektetési tanácsadásnak. A befektetés kockázatos, fektessen be felelősségteljesen.